Auxmoney steht für eine Alternative in der Kreditlandschaft. Während traditionelle Banken oft starre Kriterien ansetzen, bietet auxmoney auch Selbständigen, die bei konventionellen Instituten oft an Grenzen stoßen, eine verlässliche Möglichkeit zur Finanzierung.
Ein Kredit bei auxmoney unterscheidet sich von dem herkömmlicher Banken. Die Finanzierung stammt nicht aus traditionellen Quellen, sondern direkt von institutionellen Anlegern und auxmoney selbst. Dieser Ansatz bietet den Vorteil, maßgeschneiderte Finanzierungslösungen zu ermöglichen, die auf die individuellen Bedürfnisse und Lebensumstände der Kreditnehmer zugeschnitten sind.
Da sich viele Menschen für diese Art der Kreditvergabe interessieren, wollen wir auxmoney nun hier besser vorstellen.
Geschichte von auxmoney
Die Wurzeln von auxmoney reichen zurück ins Jahr 2007, als das Unternehmen mit dem Ziel gegründet wurde, den Kreditmarkt zu revolutionieren. Anstatt den traditionellen Weg über Banken zu gehen, hatte auxmoney die Vision, Kreditnehmern und Anlegern direkt miteinander zu verbinden. Dieses P2P (Peer-to-Peer) Konzept war zu dieser Zeit neu in Deutschland und brachte frischen Wind in die Finanzbranche.
In den folgenden Jahren wuchs auxmoney rasant und entwickelte sich zu einer der führenden Plattformen für Privatkredite in Deutschland. Dieser Erfolg basierte auf dem Bestreben, Kredite zugänglicher und transparenter zu machen, und auf der Überzeugung, dass nicht nur die klassische Bonitätsprüfung, sondern die gesamte Lebenssituation eines Menschen bei Kreditentscheidungen berücksichtigt werden sollte.
Mit der Zeit passte auxmoney sein Geschäftsmodell an, und während früher private Anleger im Vordergrund standen, kommen heute die Finanzierungen von institutionellen Anlegern und von auxmoney selbst. Damit bleibt das Unternehmen seiner Vision treu, die Kreditvergabe flexibel und individuell zu gestalten.
Trotz aller Veränderungen und Neuausrichtungen blieb eines konstant: auxmoney’s Engagement, Menschen zu helfen, ihre finanziellen Träume und Ziele zu verwirklichen.
Wie funktioniert auxmoney?
Auxmoney hat den Prozess der Kreditanfrage und -vergabe neu gedacht und auf die heutigen Bedürfnisse der Menschen zugeschnitten. Es geht darum, den Weg zum Wunschkredit so einfach und transparent wie möglich zu gestalten, ohne den Gang zur Hausbank antreten zu müssen.
Der Weg zum Kredit
Das Prinzip ist einfach: Auf auxmoney.com wird die Möglichkeit geboten, Geld von Investoren zu leihen. Bei der Kreditanfrage wird automatisch ein “Kreditprojekt” erstellt. Diese Anfrage ist nicht nur kostenlos, sondern auch unverbindlich. Hierbei wird eine Bonitätsbewertung durchgeführt, die auf über 300 bonitätsrelevanten Merkmalen basiert. Für viele Kunden kann direkt eine Kredit-Sofortzusage erfolgen, wodurch der Wunschbetrag oft schon innerhalb von 24 Stunden bereitsteht. Schon im nächsten Monat nach der Auszahlung beginnt die reguläre Rückzahlung in festen monatlichen Raten.
Der Ablauf
- Ein digitales Profil erstellen.
- Kreditanfrage zügig ausfüllen.
- Zügige Überprüfung der Finanzierungsmöglichkeiten.
- VideoIdent zur Identifizierung nutzen.
- Den Vertrag digital unterschreiben.
- Den Wunschbetrag in kürzester Zeit erhalten – oft schon innerhalb eines Tages.
Es geht nicht nur um einen Kredit. Durch auxmoney haben Kreditnehmer die Chance, Geld von institutionellen Anlegern zu leihen, wodurch beide Seiten gewinnen können. Dabei variieren die Kreditbeträge zwischen 1.000 und 50.000 Euro mit Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten. Die besondere Art der Kreditvergabe ermöglicht es auch Selbstständigen, Freiberuflern, Hausfrauen, Hausmännern und Studenten, erfolgreich einen Kreditantrag zu stellen.
Zum Prozess gehört eine kostenfreie Registrierung, gefolgt von der Auswahl von Kreditsumme, Verwendungszweck und Laufzeit. Der Zinssatz wird durch den auxmoney-Score bestimmt, welcher auf verschiedenen Bonitätsinformationen basiert. Während der Schufa-Score ein Faktor ist, ist er nur einer von vielen. Dies bietet auch jenen eine Chance, die bei traditionellen Banken oft abgelehnt werden. Nicht selten sind die Konditionen dabei sogar vorteilhafter als bei herkömmlichen Banken.
Hier geht es direkt zum Angebot von (Link der Redaktion: auxmoney.com)
Gebühren bei auxmoney
Einige Kernpunkte sind komplett kostenfrei: dazu gehören die Registrierung, die Erstellung und Veröffentlichung eines Kreditprojekts und die Ermittlung sowohl des auxmoney- als auch des Schufa-Scores, CEG-Score und Arvato Infoscore.
Es entstehen jedoch Gebühren für die Vermittlung, sobald ein Kredit zustande kommt. Diese belaufen sich durchschnittlich auf 3,5% des Nettokreditbetrags, wobei dieser Wert je nach Kreditlaufzeit und Bonität variieren kann.
Man muss diese Gebühren also nur dann bezahlen, wenn absolut sicher ist, dass man den Kredit bekommt.
Vorteile für Kreditnehmer
Auxmoney hat sich darauf spezialisiert, den Kreditprozess für Kreditnehmer so unkompliziert und transparent wie möglich zu gestalten. Dabei ergeben sich zahlreiche Vorteile:
- Einfachheit und Komfort: Die Kreditanfrage bei auxmoney ist bequem, schnell und zudem kostenfrei.
- Hohe Erfolgschancen: Dank der Finanzierung durch institutionelle Anleger steigen die Chancen auf eine erfolgreiche Kreditzusage.
- Flexible Bonitätsbewertung: Während bei vielen Instituten der Schufa-Score ausschlaggebend ist, berücksichtigt auxmoney eine Vielzahl von Bonitätsfaktoren, wodurch eine umfassendere und oft fairere Bewertung entsteht.
- Selbstbestimmung: Kreditnehmer haben die Freiheit, sowohl die Höhe ihres Kredits als auch die Laufzeit, die zwischen 12 und 84 Monaten variieren kann, selbst zu bestimmen.
- Zentrale Abwicklung: Sowohl auxmoney als auch die Partnerbank kümmern sich um die komplette Kreditabwicklung, sodass Kreditnehmer von Anfang bis Ende gut betreut werden.
- Digitalisierung: Der gesamte Prozess, von der Anfrage bis zur Auszahlung, ist digitalisiert. Das spart nicht nur Zeit, sondern auch Papierkram.
- Schnelligkeit: Die Bearbeitungszeit ist kurz, und dank der effizienten Strukturen erhalten Kreditnehmer ihren Wunschbetrag in kürzester Zeit.
- Mobilität: Mit der auxmoney App haben Kreditnehmer jederzeit den Überblick über ihren Kredit und können auch unterwegs alle wichtigen Funktionen nutzen.
In Summe bietet auxmoney Kreditnehmern eine moderne, flexible und kundenorientierte Lösung für ihre Finanzierungsbedürfnisse.
Sicherheitsaspekte
Die Vertraulichkeit und der Schutz von Kundendaten sind für auxmoney von höchster Priorität. Bei der Verarbeitung von Daten legt auxmoney großen Wert auf einen gezielten und notwendigen Umgang. Es werden lediglich die Daten erhoben und verarbeitet, die unmittelbar für die Bearbeitung einer Kreditanfrage erforderlich sind. Eine Weitergabe dieser Daten an Dritte erfolgt nur, wenn es unerlässlich für die Auszahlung des gewünschten Betrages ist. Anleger, die über auxmoney in Kreditprojekte investieren, erhalten nur Zugriff auf grundlegende Informationen wie die Wunschsumme und Laufzeit. Alle persönlichen Daten der Kreditnehmer bleiben dabei geschützt. Dieser verantwortungsbewusste Umgang mit Kundendaten stellt sicher, dass die Privatsphäre jedes Einzelnen respektiert und geschützt wird.
Kritik und Bewertungen
Wie bei vielen Online-Dienstleistungen sind auch zu auxmoney unterschiedliche Meinungen im Umlauf. Allerdings zeigt eine Recherche im Netz, dass auxmoney generell sehr positiv wahrgenommen wird. Ein gutes Beispiel dafür ist die Plattform Trustpilot, auf der auxmoney mit der Note “Hervorragend” bewertet wird.
Besonders hervorgehoben werden von den Nutzern die Unkompliziertheit des Prozesses, die Schnelligkeit der Abwicklung und der freundliche Support. Diese Punkte spiegeln die Kernwerte wider, die auxmoney seinen Kunden gegenüber vertreten möchte.
Dennoch, wie bei jedem Dienst, gibt es auch Kritikpunkte oder Verbesserungsvorschläge.
Insbesondere Leute, deren Kreditanfrage abgelehnt wurde, äußern sich in negativer Weise. Es ist verständlich, dass solche Entscheidungen zu Enttäuschungen führen können. Es ist jedoch so, dass solche Ablehnungen auf bestimmten Kriterien und Richtlinien basieren, die dem Schutz sowohl des Kreditnehmers als auch des Anlegers dienen.
Hier geht es direkt zum Angebot von (Link der Redaktion: auxmoney.com)
Fazit
Auxmoney präsentiert sich als eine moderne Plattform im Kreditsektor, die sowohl durch ihre Geschichte als auch durch ihre Arbeitsweise besticht. Die Einbindung von institutionellen Anlegern zur Finanzierung von Krediten und der Schwerpunkt auf digitale Prozesse hebt auxmoney von traditionellen Banken ab. Die allermeisten Bewertungen bezüglich auxmoney sind positiv ausfallend und damit ein weiterer Indikator für die Seriosität von auxmoney.
Das Gesamtbild zeigt, dass auxmoney sich als verlässlicher Akteur in der Kreditbranche etabliert hat und vielen Menschen eine Alternative zur traditionellen Kreditvergabe bietet.